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网络犯罪者正在打扰企业家做肮脏的工作

专利转让

在线商店是巨大的创业机会,但是不少人知道,这些虚拟店面已经越来越受到网络犯罪分子的越来越多的侵犯,他们已经学会了以一种新的在线欺诈形式隐藏非法活动,称为交易洗钱。

交易洗钱是一种以商户为基础的欺诈计划,其中非法交易通过看似无关的电子商务帐户进行漏斗,从而对合法的商业收货者造成重大损害。商户遭受交易洗钱的严重损失,他们依赖的附属公司掌握交通和收入。

在这里,我们将看看附属公司如何利用不好的审查和入职优惠,以及商家可以做什么来避免成为这种新的数字形式洗钱的受害者。

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什么是联属营销?

联盟营销是一种基于绩效的销售系统,其中商家奖励第三方(关联公司)来驾驶交通或销售。根据商家的商业模式和联盟营销策略,附属公司可以直接或根据销售额进行补偿。这已经成为数十亿美元的行业,其中商人在2016年花了近50亿美元。主要会员商业模式包括:

点击付费(PPC):每次有人访问或被转交给商家的网站时,即使销售没有进行,该会员也得到补偿。

按性能付费(PPP):商家以佣金为基础支付会员,占生成的实际销售或转换的百分比。

多层次:类似于多层次营销的离线,附属公司根据他们自己参考的新关联公司获得佣金。

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关联公司利用各种在线营销和推广渠道(包括博客帖子,广告,社交媒体,激励流量(赠品等),电子邮件营销等),为商家网站带来流量。。联盟营销欺诈发生在关联方的任何类型的诉讼被用于误导商家与任何已达成一致的指标的数量或质量方面。

历史上,联属营销欺诈包括产生虚假的流量,这将涉及到通过各种虚假的假装(包括在流行的网站上种植的链接)或误导性的(通常是不恰当的)。然而,联盟营销欺诈行为更深一层。没有适当审查或监督的关联公司不仅可能歪曲结果,也可能歪曲自己的身份和事业的真实性质。

当附属公司驱动欺诈性流量时,商家可能会损失资金和品牌资产。当联营公司在合法商户(交易洗钱)的主持下进行欺诈性交易时,商户面临着完全不同,更严重的法律和监管责任。

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什么是关联交易清洗?

会员交易清洗发生在会员使用其凭证与商家处理在线支付以销售非法或未报告的商品或服务时。作为一个例子,考虑一个非法商贩在网上销售非法药物,需要合法的在线店面来处理信用卡付款。该商人无法通过大多数大型MSP所要求的严格的审核流程,但他或她可以成为合法的高风险商家的附属机构,其加入不太严格。作为合法网站的附属机构,他可以通过自己的网站销售价值100美元的药物,然后使用药品销售的100美元来支付其会员伙伴网站上的内容。毫无戒心的商人收到似乎是一个合法的订单,并且在他们的每次付费业务模式下支付大笔佣金。该会员现在以合法商家的佣金收到的“干净”金额为50-80美元。

最终,不道德的分支机构在自己的网站上销售价值100美元的非法药物赚钱,然后通过其联属伙伴计划清理资金。一些联盟计划支付骄傲的佣金:在一些高风险行业高达80%,使该计划对于洗钱目的非常有吸引力。这个复杂的计划很难发现,并且对于会员来说是非常有利可图的。疏忽地允许这些交易使得合法的商人同谋促进非法贸易,所有责任(民事,监管和可能的犯罪),这需要。

可以做什么

商家需要大幅收紧其会员审核和入职流程,以防止关联交易清洗的责任。引进新会员的商家应遵循以下七个步骤:

1。审查并不断监控联属网站,以确保关联公司不会使用不当内容或虚假广告来宣传流量。

2。了解商家产品如何由关联公司进行营销,以及其他看似无关的产品是否与其捆绑在一起。

3。要求他们的产品销售的所有网址。

4。监控其联盟网站的生态系统,包括可能销售产品但未报告的其他网站。

5。密切评估联盟网络,并且只有信誉良好的网络才能工作。

6。采用先进技术监控关联企业。

7。创建并执行明确的联属网络营销策略。

当商人放心时,关联公司可以利用它们。审查不及格的滥用行为可能使合法商人成为无意犯罪的无辜受害者。。通过采用正确的技术解决方案,商家可以确保更安全的审核和持续监控联属活动,消除关联交易清洗的责任。

Ron Teicher

永泰公司的创始人兼首席执行官。他领导EverCompliant从成立以来成为商业欺诈和交易清洗检测领域的领导者。今天,EverCompliant服务于一些工作。。。

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